Можно понять, когда мошенники требуют от вас перевести деньги, но когда они сами вам деньги переводят, а потом просят их вернуть, то трудно понять зачем им это надо.
Первая схема: мошенник просит вернуть деньги, НО на другой счет
После зачисления денег вам звонит или пишет мошенник и очень просит вернуть деньги (причем иногда вам просто приходит поддельная СМС-ка о зачислении, но реально вы ничего не получаете. Так что не забывайте проверить, пришли ли вам деньги). Но мошенник называет другой счет, а не тот, с которого эти деньги пришли. Обоснование может быть логичным: родственнику срочно деньги нужны или оплатить что-то нужно и так далее. Для убедительности даже предлагают оставить часть суммы себе в качестве компенсации за неудобства.
А подвох заключается в том, что переведенные вам деньги оказываются похищенными у кого-то другого. А если Вы переведете деньги на другой счет, то вы, сами о том не догадываясь, поможете мошенникам отмыть эти деньги. Получается, вы как посредник помогаете перевести деньги со счета А на счет Б. Впоследствии вас могут обвинить в том, что вы помогаете мошенникам отмыть деньги или финансируете незаконную деятельность. А вам придется доказывать, что ничем подобным вы не занимаетесь.
Вторая схема: вам переводят деньги в счет кредита
Схема похожая: вам переводят деньги, НО мошенник представляется сотрудником кредитной организации или МФО и сообщает, что на имя владельца карты только что одобрен крупный кредит. А полученная сумма преподносится как его часть или тестовый перевод.
Вы, естественно, начинаете возмущаться: как займ, ничего я не оформлял, это все мошенники! Они понимающе вас слушают и говорят, что «раз не оформляли кредит, то мы вас соединим с отделом отмены кредитов». А дальше вас уже разводят по полной: просят подтвердить личность для аннулирования кредита, запрашивают паспортные данные, коды из SMS или даже предлагают установить «специальное приложение». А пока вы занимаетесь отменой кредита, они оформляют реальный микрозайм на ваше имя (раз уж вы все данные им дали), либо получают доступ к мобильному банку, чтобы украсть все деньги с вашего счета.
Третья схема: перевод с политическим подтекстом
Вам переводят небольшую сумму и в комментарии пишут что-то провокационное (думаю, сами можете представить). А потом вам звонят якобы из правоохранительных органов, говорят, что перевод является финансированием запрещенной деятельности (например, экстремизма), и запугивают уголовной ответственностью. А чтобы решить все проблемы, нужно перевести все деньги на безопасный счет или отдать наличными курьеру для «проверки». Сами понимаете, деньги, что вы отдадите курьеру или переведете на так называемый безопасный счет никогда вам не вернутся.
И в конце концов, в жизни все может быть: кто-то может просто ошибочно перевести вам деньги (ошибиться последней цифрой номера телефона или карты). Если это ваш знакомый, то все в порядке. Но если вы этого человека не знаете, а он ваш номер знает, то лучше насторожиться и не возвращать ему деньги.
Как защитить себя от мошенников?
Если вдруг Вы увидели СМС-ку, что вам пришли деньги, то паниковать не стоит, от вас только этого и ждут. Есть один самый надежный вариант: просто ничего не делать. Получили деньги и получили. А если вам позвонят, спросят о деньжатах, то пошлите их в банк, пусть сами разбираются.
Если это не мошенники, то они обратятся в банк, а он попросит вас вернуть деньги. НЕ потребует, а только вежливо попросит и укажет, на какой счет.
Во-вторых, можете позвонить банк и объяснить ситуацию. И сотрудник банка скажет вам тоже самое: это не ваша проблема, пусть мошенник сам обращается в банк.
Также в банках (например, в Сбере) есть функция «вернуть перевод». Если чужие деньги вас сильно беспокоят, можете нажать на кнопку и вернуть деньги назад. Но самостоятельно переводить деньги не рекомендую, пусть мошенник или банк с этим разбираются.
Так что если вам кто-то переводит деньги, это не благотворительность, чаще всего даже не ошибка, а мошенничество.
Если Вам нужна консультация или юридическая помощь, то пишите нам в MAX, звоните или оставляйте заявку на сайте.