Какие слова НЕЛЬЗЯ использовать при переводе денег

Какие слова НЕЛЬЗЯ использовать при переводе денег?

Некоторые думают, что комментарий к денежному переводу – это просто сообщение для человека, которому переводят деньги. Но не все так просто! На сообщение может обратить внимание банк и затем государственные органы.

Банки осуществляют финансовый контроль, целью которого является противодействие противозаконным действиям сторон: противодействие уходу от уплаты налогов, отмывании доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и подобное. Поэтому автоматизированные системы банков считывают эти комментарии. В худшем случае Вас ждет блокировка карты с последующим походом в отделение банка для дачи объяснений.

Чего указывать точно не стоит?

Не нужно указывать ничего, что может быть связано с наркотиками, оружием, взяткой/коррупцией, экстремизмом и тому подобным. Это очевидно, но если кто-то напишет в шутку, тогда Вас будут ждать проблемы.

Карту могут заблокировать за использование таких фраз:

  • дроп;
  • кибер;
  • коррупция;
  • финпирамида и других.

Эти термины напрямую связаны с противозаконной деятельностью. Поэтому если Вы дадите денег в долг и в шутку в комментарии к платежу напишите «продажа в рабство», то такой платеж могут заблокировать.

Вообще лучше не писать слова, связанные с нарушением закона.

Некоторые фразы нельзя писать в комментарии, если их повторяют несколько раз:

Например, если Вы оплачиваете чужие услуги, то нельзя писать про эту услугу. То есть нельзя написать: «за обед», «за стрижку», «за товар» и т.д. Банк расценивает такие переводы как предпринимательскую деятельность.

Тоже самое, если Вы регулярно «возвращаете кому-то долг» и указываете в комментарии фразу «Возврат долга». Если общая сумма регулярных переводов будет выше 10 тысяч рублей, то банк и налоговая инспекция могут начать проверку.

Если арендатор снимает квартиру, то в назначении перевода не нужно указывать такие слова, как «аренда», «квартира», «съем». Иначе такие поступления могут быть расценены как доходы, за которые получатель не уплачивает налог.

«Зарплата». «ЗП». «За работу».

Для перечисления заработной платы должна быть заведена специальная (зарплатная) карта. А оплата «за работу» возможна при наличии договора между сторонами, например, на оказание услуг.

А если Вы всего один раз оплачиваете услугу, товар и пишете в комментарии к платежу, за что платите, то ничего же не будет?

Даже если Вы переводите за услугу всего один раз, то не факт, что другие люди, приобретающие товары или услуги, не напишут комментарий, тогда к получателю перевода будут вопросы от банка, а затем от налоговой.

А что если ничего не указывать в комментарии?

Можно ничего не писать, но если подобные переводы будут систематическими, да ещё и одному и тому же человеку, то у банка возникнут вопросы. И к отправителю, и к получателю.

Конечно, соблюдение этих рекомендаций не гарантирует Вам полную защиту, поскольку не исключены ошибки со стороны банка, когда он ошибочно блокирует платежи. Как правило, такие блокировочные “недоразумения” разрешаются в первые сутки после обращения: достаточно дать пояснения, а в некоторых случаях предоставить документальное основание (при запросе) перевода.

Даже был такой случай в жизни человека, когда он отправил небольшую сумму, написал комментарий к платежу, и ему заблокировали карту. В банке разрешили проблему очень быстро. Но когда он перевел 300 000 рублей единоразово, то никаких проблем не возникло, комментарий он не писал.

Если Вам нужна консультация или юридическая помощь, то пишите нам в WhatsApp, звоните или оставляйте заявку на сайте.

Scroll to Top
Scroll to Top