Прямо этот вопрос законом не урегулирован, но Верховный суд РФ считает, что взимание банком повышенной комиссии за сомнительные операции не является законным, потому что осуществление банком функций контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма не может использоваться в качестве способа извлечения выгоды за счёт клиента в виде повышенной платы за совершение операций с денежными средствами, которые кредитной организацией признаны сомнительными, поскольку это противоречит существу правового регулирования данных отношений и не предусмотрено какими-либо нормативными актами (Определение Верховного суда от 30 июня 2020 г. N 5-КГ20-54-К2, 2-4461/2019).